一女子拿300万元存单取款，银行人员看后立即报警
调查发现，该客户存单是其家人通过某渠道购买的假存单，客户信以为真，随即来网点支取。经过比对，该存单与银行存单存在明显差异，纸张手感、账号规则、印章等伪造手法十分拙劣。
随着存款利率的下调，犯罪分子利用受害人追求高额利息、短期回报等心理，针对个人采用虚构存款、存款虚假有效期等手段实施诈骗活动。其犯罪手法千变万化，既有冒用他人身份信息开户的，也有伪造存单、存折等存款凭证进行取款的，更有甚者伪造银行印章、贷款协议等文书并通过网络、微信等平台进行诈骗，甚至涉及洗钱、非法集资等违法行为。
根据相关法律规定，伪造汇票本票支票，或者伪造收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证，或者伪造、变造信用证或者附随的单据、文件，总面额在1万元以上，或者数量在10张以上的行为，则构成伪造金融票证罪，最高可处以5年有期徒刑。
为了避免类似案例再次发生，银行应当引导客户提高风险防范意识，加强资金管理；加强内部管理，提高对假存单、假银行卡等诈骗手段的识别和防范能力，加强客户身份认证和信息核实工作，完善风险评估体系，保障客户资金安全；同时加强与公安机关、监管部门的合作，共同打击各类金融犯罪活动，维护金融市场秩序和社会稳定。
记者:高莹 校对:汤琪 编辑:刘梅梅